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Concept

Malgré le contexte économique actuel, nous pensons que les PME ont par leur souplesse, leur sens de l’innovation et leur adaptabilité la capacité de poursuivre leur croissance tant en France qu’à l’étranger.
Compte tenu de la raréfaction du crédit bancaire, les fonds d’investissement de proximité (FIP) bénéficient d’une opportunité historique d’accompagner les PME françaises les plus performantes.
Le FIP est un véhicule patrimonial adapté aux particuliers pour intervenir sur le marché du capital investissement. Il fait partie d’une classe d’actif rentable (rendement de 11,5 % par an depuis 10 ans en Europe), qui présente néanmoins un risque en capital et une faible liquidité.

 

Stratégie d’investissement

  • 70 % minimum dans des PME régionales non cotées en bourse en phase de développement en Ile-de-France, Champagne-Ardenne, Lorraine et Alsace, dont 20 % auront moins de 5 ans.

Le FIP Sigma Gestion Fortuna 2 financera des PME dirigées par des entrepreneurs capables de générer de la croissance et des profits pour l’actionnaire. La plus-value potentielle sera réalisée au terme de la vie du fonds, lors de la revente des titres qu’il détient.

  • 30 % maximum de liquidité placé dans des fonds monétaires et obligataires
 

Durée

8 à 10 ans

 

Des gérants rémunérés à la performance :
un système de Hurdle

Par définition, un taux de Hurdle est un taux d’intérêt minimum à obtenir avant que ne s’enclenche un processus donné, en l’occurrence, l’intéressement des gérants.

Sigma Gestion applique ce système de hurdle en conditionnant la rémunération de ses gérants à une performance financière minimale de 25%.

En règle générale, les gérants de FIP et FCPI de la Place perçoivent un intéressement sur la plus-value réalisée par les fonds qui constitue la part variable de leur rémunération.

Chez SIGMA GESTION, cet intéressement se déclenche si le fonds réalise une plus-value de 25% minimum (hors avantage fiscal et net de frais de gestion) au terme. En deçà de cette performance, les souscripteurs conservent 100% de la plus-value. Au delà de cette performance, et après un rattrapage des parts B sur les parts A, l’équipe de gestion sera finalement intéressée à hauteur de 20% de la surperformance.

Ce système permet un mode de gestion gagnant-gagnant, car l’intéressement de l’équipe de gestion est directement lié à la plus-value que le souscripteur peut percevoir.

Attention, il ne s’agit en aucun cas d’une garantie de performance, mais d’un objectif de gestion.

 

Fiscalité : 2 Réductions et 2 Exonérations (sous réserve d’une durée de détention des parts de 8 ans minimum et d’un risque en capital)

  • Réduction d’ISF correspondant à 35 % du montant de l’investissement (souscription hors droits d’entrée, avec 50 % de réduction x 70 % de PME éligibles). Cette réduction d’impôt est plafonnée à 20.000 euros.
  • Réduction d’IR correspondant à 7,5 % du montant de l’investissement (souscription + droits d’entrée, avec 25 % de réduction x 30 % restants du fonds). Cette réduction d’impôt est plafonnée à 3.000 euros pour un célibataire et 6.000 euros pour un couple soumis à imposition commune.
  • Une exonération d’ISF pendant toute la durée de vie du fonds à hauteur de 70 % de votre investissement (hors droits d’entrée).
  • Une exonération d’impôt sur les plus-values réalisées (hors prélèvements sociaux).

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