Le projet de toute société n’est-il pas le bien-être? 
Honoré de Balzac

Dans un contexte économique mondial en pleine mutation, il existe en France certaines réalités démographiques intéressantes : une fécondité et une espérance de vie parmi les plus élevées des pays développés.

Actuellement, les enfants de moins de 7 ans et les adultes de plus de 60 ans représentent un tiers de la population française.

En 2050, 22 millions de français seront âgées de 60 ans ou plus, tandis qu’il y aura eu 29 millions de naissances depuis 2014.

FIP RENDEMENT BIEN-ÊTRE N°3 vise à sélectionner et financer des PME françaises répondant aux besoins spécifiques de ces générations dans des secteurs variés : Santé, Sécurité, Services à domicile, Loisirs et mode de vie, Dispositifs médicaux, Internet, Equipements de santé ...

seniors

Source : Insee. La croissance d’un secteur n’est pas synonyme de croissance ni de performance des entreprises dans lesquelles le fonds sera investi.
* Part des seniors dans l’ensemble de la consommation. Source : INSEE, enquête budget des familles, 2006. Calculs CREDOC

Les juniors représentent en France 6 millions de clients, qui dépensent chaque année 4,5 milliards d'euros, et 95 milliards d'euros par procuration.

 

Le fonds sera investi au minimum à 40 % en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage allant jusqu'au 31 décembre 2021 et au plus tard, sur décision de la société de Gestion, le 31 décembre 2023.

Sociétés éligibles

Depuis 2012, Sigma Gestion a déjà collecté près de 45 millions d'euros sur la thématique du Bien-être.

Fiscalité incitant à investir dans les PME

Le FIP RENDEMENT BIEN-ÊTRE N°3 vous offre la possibilité de bénéficier d'une réduction d'impôt et des avantages ci-dessous :

A
Une réduction d’impôt immédiate du montant de votre souscription (hors droits d’entrée),

50%
50% en ISF
18%
18% en IR

50 % en ISF (plafond par foyer fiscal de 18 000 €)

OU

18 % en IR (dans la limite de 2 160 € pour une personne seule et de 4 320 € pour un couple marié ou pacsé)

BUne exonération d’ISF annuelle à hauteur de la quote-part de l’actif du FIP investie dans des sociétés éligibles conformément aux dispositions de l’article 885 I ter du CGI,

 

C

Une exonération d’impôt à la sortie sur les plus-values réalisées (hors prélèvements sociaux).

Cette réduction d'impôt vient en contrepartie d'une période de blocage pouvant aller jusqu'au 31 décembre 2023, d'un risque de liquidité et d'un risque de perte en capital.

IMPORTANT !

Risque de liquidité des actifs du fonds : les titres des sociétés non cotées sont des titres dont la liquidité est faible. Le fonds étant investi à hauteur de 100 % du montant des souscriptions en titre de sociétés éligibles, le Fonds est considéré comme illiquide.

Risque de perte en capital : le Fonds a vocation à financer des entreprises. L'investisseur doit être conscient qu'un investissement dans le Fonds comporte un risque en capital.

Les avantages fiscaux sont soumis au respect par l'investisseur personne physique de conditions et notamment de conservation de ses parts pendant 5 ans à compter de leur souscription. Il est rappelé que la période de blocage des rachats de parts par le fonds peut aller jusqu'au 31 décembre 2023, l'investisseur pouvant toutefois dans ce cas céder ses parts à un tiers sous réserve de trouver un acquéreur.

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